岗位职责
- 反洗钱风控全链路体系：完善覆盖事前、事中、事后的反洗钱风控全链路框架，推动系统化、自动化风控能力落地，确保端到端风险管控闭环；
- 全业务生命周期风险管理：负责海外各业务线全生命周期的风险评估，在新业务上线前进行风险评估并落地控制措施，在业务持续经营中动态风险监控与策略迭代机制，对高风险业务加强策略部署与应用；
- 客户尽职调查（KYB/CDD/EDD）：优化海外KYB准入标准与审核流程，完善客户尽职调查与强化尽职调查制度，对高风险客户开展深度背景与交易分析，推动尽职调查流程数字化与自动化；
- 风险评级：维护并完善风险评级模型，优化动态调整与定期重评机制，根据评级结果分层配置差异化风控策略与控制措施；
- 可疑交易监测与处置：设计实时交易监控及拦截策略与事后分析模型，主导可疑交易分析研判及STR/SAR报告的编制与提交，定期回溯优化规则。
职位要求
- 本科及以上学历，法律、金融、风险管理、会计或相关专业，优秀的中英文能力；
- 3年以上反洗钱、金融犯罪合规或风险管理相关工作经验，有支付机构、银行、金融科技公司经历者优先；
- 熟悉FATF《40项建议》及方法论，深入理解新加坡MAS、香港HKMA/MSO、欧盟AMLD、美国BSA/AML框架等主要司法管辖区的要求；
- 具备较强的逻辑分析能力与数据敏感度，能够从数据中识别异常模式与风险信号；
- 良好的抗压能力，能够在多任务、快节奏的监管环境中有效推进工作；
- 出色的跨部门沟通协调能力，能够推动业务、产品、技术、运营等团队共同落实风控要求。
