岗位职责
- 全球流动性统筹与头寸管理：全面监控集团境内外各主体银行账户、三方支付账户（支付宝/微信/Strip等）、及各平台商户号中的沉淀资金，建立多币种、多主体、多账户的实时全景资金地图。根据不同国家/地区（含汇困国家）的外汇管制政策与业务需求，制定并执行跨区域、跨主体、跨币种的资金划拨与归集方案，平衡境内外资金头寸，确保各实体流动性安全；
- 资金预测与规划：深度对接业务收付款计划，建立周度、月度、季度滚动现金流预测模型，出具《资金预测表》。基于预测结果，向融资与理财侧输出指令，明确各期限、各币种最大可投资金额及期限。提前预警资金缺口，明确所需融资币种及金额。进行最佳现金持有量规划，及压力测试；
- 跨境资金调度：精通跨境资金流动路径设计，熟练运用外债、直接投资、跨境资金池等合规通道，实现集团内部跨境资金低成本、高效率调拨。针对汇困国家，制定特殊本地币流动性管理方案，规避汇率波动及汇兑限制风险；
- AI流动性管理：利用AI及BI工具搭建资金管理可视化看板，实时可视化展示各币种、各主体、各期限资金存量、智能化预测资金流动性及收益率，并自动校准偏差率。根据压力测试规划设定流动性风险阈值、并通过系统自动推送预警信息；
- 资金结账及经营分析报告：独立整合并出具《资金日报》。配合财务团队完成资金侧周度、月度结账工作，确保利息收入、汇兑损益、理财收益等科目核算准确无误。
职位要求
- 本科及以上学历，财务、金融、数学、统计学等相关专业，CFA/FRM/CPA持证者优先；
- 5年以上资金及流动性管理经验，具备资金规模超500亿人民币的互联网大厂或跨国集团的流动性管理经验；
- 拥有搭建复杂现金流预测模型的经验，熟悉各类货币基金、结构性存款、大额存单、同业存单等现金管理工具，了解利率/汇率衍生品基础逻辑；
- 有使用Bloomberg/Reuters（路透） 终端进行头寸管理经验；熟悉RPA在资金日报自动抓取与合并中的应用；有AI行业或金融科技公司资金体系从0到1搭建经验者优先。
