岗位职责
- 了解国家反洗钱的监管动向，结合互联网金融业务特性，协同反洗钱合规开展机构洗钱风险自评估、业务洗钱风险评估相关工作，采用定性与定量相结合的方式合理评估洗钱风险与当前控制措施有效性，通过数据分析发现洗钱风险较高场景，并设计风险缓释措施；
- 将风险评估结论充分运用于反洗钱履职各环节，如客户尽职调查、客户交易预期、产品创新、渠道评估等；
- 评估机构现存可疑交易监测、客户洗钱风险评级模型的有效性，撰写评估报告。并基于评估结果对模型进行迭代优化，协同运营同学落实基于风险的交易监测、客户尽职调查相关工作；
- 参与治理反洗钱工作中可能存在的数据问题，协同数仓同学持续保障相关数据质量；
- 善于运用创新性的方法解决问题，具备一定的AI应用经验，主动探索AI、大模型等新技术在风险识别、评估、数据治理、客户尽职调查等场景的应用。
职位要求
- 本科及以上，计算机、算法、统计学、金融等相关专业优先；
- 有良好的业务和数据敏感性，能快速学习新业务领域并给出分析洞察；
- 学习能力强，有良好的沟通能力和跨团队协调能力，勇于面对挑战，具备抗压能力；
- 熟练掌握SQL、Python等数据分析工具，具备洗钱或相关风险评估经验，牵头撰写过风险评估报告；
- 有使用大模型在风控领域成功应用经验优先；
- 有法人金融机构、互联网金融平台反洗钱相关经验、算法应用能力者优先。
